С 1 января 2026 года Банк России намерен внедрить новые меры по борьбе с мошенничеством, значительно расширяя список оснований для приостановки банковских переводов. Новые правила столь же важны, как и сами сделки, делая процесс трансакций более безопасным.
По словам депутата Алтайского Заксобрания Ксении Белоусовой, количество признаков, указывающих на подозрительность операций, вырастет с шести до двенадцати. Эти меры особенно актуальны для крупных сделок, например, при покупке недвижимости, где простое приостановление перевода может привести к финансовым потерям, таким как срыв выплаты аванса или основного расчета.
Существующие признаки риска
Некоторые из действующих оснований останутся в силе и будут включать:
- перевод на счет, ранее использовавшийся мошенниками;
- операции с устройства, уже задействованного в мошеннических схемах;
- получатель находится в специальной базе подозрительных операций;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
- операция нетипична для клиента по сумме, времени или частоте;
- сигнал о риске поступил от сторонней организации.
Новые “красные флаги”
С 2026 года список будет дополнен новыми признаками риска, среди которых будут:
- аномальная задержка при бесконтактной операции;
- предупреждение о риске от Национальной системы платежных карт;
- смена номера телефона, привязанного к счету, за 48 часов до перевода;
- внесение наличных через банкомат с использованием токенизированной карты после перевода за границу;
- перевод физлицу, если подобные операции не проводились последние шесть месяцев;
- информация о получателе в системе "Антифрод", запускающейся в марте 2026 года.
Банк будет вправе приостановить перевод на срок до 48 часов для проверки, что может привести к задержке финансовых расчетов и возможным репутационным потерям.
Эксперты рекомендуют заранее планировать крупные переводы и избегать критических изменений в настройках доступа к банковским услугам в преддверии важных финансовых операций, чтобы минимизировать риски.
